Über die verschiedenen Lebensphasen sind verschiedene finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Wir bieten Ihnen hierzu eine qualifizierte Beratung aus einer Hand.

Um der zunehmenden Komplexität in den einzelnen Bereichen gerecht zu werden, verfolgen wir dabei einen Team-Ansatz:

Jeder Berater kann Sie auf hohem Niveau zu den einzelnen Problembereichen begleiten

Eine interne Spezialisierung zu den einzelnen Themengebieten ermöglicht dabei trotz der breiten Aufstellung ein fundiertes Detailwissen.

Für einzelne Themengebiete greifen wir auf ein qualifiziertes Spezialisten-Netzwerk zu und binden z.B. Steuerberater, Rechtsanwälte oder Notare in die Beratung ein oder arbeiten mit Ihren Dienstleistern in diesen Bereichen zusammen

Geburt (0)

Status Krankenversicherung

Sparplan für Ausbildung der Kinder/Enkelkinder

Schule/Studium (15-25)

Absicherung der Berufsunfähigkeit
Studienkredite

Berufseinstieg (15-30)

Absicherung der Berufsunfähigkeit
Erste Sparpläne / Geldanlagen
Erste Sparziele: z.B. Auto, Immobilienkauf

Immobilienkauf (25-40)

Immobilienfinanzierung
Absicherung der Berufsunfähigkeit
Absicherung der Hinterbliebenen
Neuausrichtung der sonstigen Geldanlagen

Erwerbsleben 1. Phase (20-45)

Absicherung der Berufsunfähigkeit
ggf. Absicherung der Hinterbliebenen
ggf. Kapitalbedarf für Ausbildung der Kinder
langfristige Sparvorgänge zur Altersvorsorge

Erwerbsleben 2. Phase (45-67?)

Übersicht über angesammelte Versicherungen und Geldanlagen
Detailliertere Altersvorsorge- und Ruhestandsplanung Soll/Ist-Vergleich
(steueroptimierte) Anlage von Erbschaften und auslaufenden Lebensversicherungen
Eigene Erbschaftsregelungen finanziell und rechtlich (Testament)
oft letzte Chance für die Änderung von Sparvorgängen, Immobilienkauf, u.a.
Vorsorge für den Pflegefall